Talousrikollisuus forum

PETOSRISKIPÄIVÄ 2024

Petosriskipäivä on finanssilaitosten uusi vuoden tärkein koulutus

Petosriskipäivä luo katsauksen petoksiin riskinäkökulmasta ja tiivistää yhteen muuttuvat vastuut uusimman regulaation valossa sekä tarjoaa kokonaisvaltaisen näkemyksen teknologia-avusteiseen riskienhallintaan petosten torjunnassa finanssilaitosten näkökulmasta.

Finanssialan keskeiset viranomaiset ja riskienhallinnan asiantuntijat tiivistävät yhteen kaiken olennaisen finanssilaitosten petosriskeistä ja tarjoaa osallistujille ajankohtaisen ymmärryksen finanssialaa koskettavista vastuukysymyksistä sekä sen kuinka ketterällä riskienhallinnalla suojataan entistä tehokkaammin, niin asiakkaita kuin omaa organisaatiota petoksilta.

Write your awesome label here.

Viimeisimmän tiedon finanssilaitosten asiakkaita uhkaavista petos- ja huijausmuodoista
Ajantasaisimman tiedon finanssilaitosten petosvastuita koskettavasta sääntelykehityksestä
Asiantuntemusta asiakkaan tuntemiseen (KYC) liittyvästä petosriskiarvioon
Uusimmat keinot teknologia-avusteiseen petosriskien minimoimiseen
Konkreettisia case-esimerkkejä eri toimijoiden petosriskien parhaista hallintakäytännöistä

Muuttuvat vastuut ja riskiympäristö

Kasvavat petosmuodot Pohjoismaissa ja miksi altistumme entistä enemmän huijauksille
- Petosrikosten kasvua ohjaavat tekijät
- Sijoitus-, kortti-, kalastelu-, laina- ja rakkaushuijaukset
- Teknologian vaikutukset rahamuulien värväämiseen
- CASE: uhrin mielenmaisema ja dialogi pankin kanssa

Lasse Riihimäki | Senior Fraud Specialist, Nordea

Uudet sääntelykehitykset ja -vaatimukset petosriskien hallintaan
- EU-sääntelyn nykytila ja tulevaisuus
- Finanssivalvonnan edellyttämä riskienhallinta
- Painopistealueet 2025

Samu Kurri | Osastopäällikkö, Digitalisaatio ja analyysi, Finanssivalvonta

Keskusrikospoliisin suosituksia petosten riskienhallintaan
- Analyysiyhteistyö ilmoitusvelvollisten kanssa
- EU ja kansainvälinen yhteistyö
- Laajojen petosverkostojen paljastaminen
- Miten kryptovaroja näkyy petostorjunnassa

Mikko Värri | Rikosylikomisario, rahanpesun selvittelykeskus, Keskusrikospoliisi

Juridiset reunaehdot tekoälyn hyödyntämiselle petosten torjunnassa
- Tekoälyn vaikutus riskiympäristöön
- Valvojien rooli ja valvontakäytännöt
- Valvottavien vastuut tekoälyn soveltamisessa

Oskari Paasikivi | Senior Associate, Data, Privacy and Technology, Dittmar & Indrenius

Riskien uusimmat hallintakeinot

Petosten torjunnan systeemit ja finanssilaitosten keskeinen rooli ensivasteessa
- Petosten ennaltaehkäisy, tunnistaminen, ja petostapauksiin reagointi
- Tekoäly – kaksiteräinen miekka
- Muutoksia pankkien korvausvastuussa
- Compliance-infrastruktuurin riskienhallinta

Antti Alestalo | Business Developer in Anti-Financial Crime Area, OP Financial Group

Technology-driven strategies for proactive management of growing fraud risks
- The fraud landscape and rising patterns
- Preventative measures to combat identity theft
- Collaborative approaches and advanced monitoring tools
- CASE: Joint anti-fraud initiatives between Enfuce and Featurespace

Tiia Helokas | Fraud Management Team Lead, Enfuce
Krista Rask | Senior Fraud Specialist, Enfuce

Puhelu- ja SMS-datan hyödyntäminen petostelijoiden ja uhrien käyttäytymismallien tunnistamiseksi
- Operaattorin petostorjunta yleisesti
- Smishing- ja soittajan tunnuksen väärentämishyökkäykset operaattorin näkökulmasta
- Smishing- ja soittajan tunnuksen väärentämisen havaitsemis- ja torjuntakyvyt
- Operaattoridatan hyödyntäminen petosten havaitsemisessa

Karri Jäkkö | Head of Cyber Security & Service Operation Center, Elisa

Petosrikollisuuden murros globaalissa mittakaavassa ja tulevaisuuden näkymät
- Petostentorjunnan teknologioiden kehityssuunta
- Kansainvälinen tiedonjakaminen
- Liability split Iso-Britanniassa väärentämisen havaitsemis- ja torjuntakyvyt
- CASE: Brasilian keskuspankin PIX-maksujärjestelmä

Joonas Helenius | Business Advisor, Anti-Financial Crime & Risk, BearingPoint

Course content

EXPERTS

Asiantuntijat

Mikko Värri

Rikosylikomisario
Rahanpesun selvittelykeskus
Keskusrikospoliisi

Suurimman osan noin 15-vuotisesta virkaurastaan Mikko Värri on toiminut harmaan talouden, talousrikollisuuden ja rahanpesun torjunnan parissa. Tällä hetkellä hän työskentelee Keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskuksessa IT- ja analyysiyksikön johtajana ja tutkinnanjohtajana. Viimeisen vuoden ajan Värri on tehnyt yksikkönsä kanssa intensiivisesti töitä tietoverkkoavusteisten petosten tilannekuvan parantamiseksi sekä tehnyt läheistä, viikoittaista yhteistyötä Sisä-Suomen poliisilaitoksen TVA-yksikön kanssa.

Samu Kurri

Osastopäällikkö
Digitalisaatio ja analyysi
Finanssivalvonta

Samu Kurri työskentelee Finanssivalvonnan Digitalisaatio ja analyysi -osaston päällikkönä. Samun vastuulla ovat mm. makrovakauteen, finanssialan digitaaliseen turvallisuuteen ja rahanpesun estämiseen liittyvät valvontatehtävät.
Hänellä on 25 vuoden laaja-alainen kokemus taloudellisten ilmiöiden analysoinnista, politiikkavalmistelusta ja valvonnasta Suomen Pankissa, Euroopan keskuspankissa ja Finanssivalvonnassa.

Lasse Riihimäki

Senior Fraud Specialist
Nordea

Lasse Riihimäki on ollut Nordeassa erilaisissa väärinkäytöksiin ja turvallisuuteen liittyvissä tehtävissä 20 vuotta. Nordeassa työtehtäviin on kuulunut aiemmin mm. AML- ja Riskienhallintaa sekä sisäisten väärinkäytösten tutkintaa. Tällä hetkellä työnkuvaan kuuluu petostentorjunnan kehittämistä, operatiivista tutkintaa sekä yhteistyötä eri viranomaisten ja finanssialan toimijoiden kanssa.

Antti Alestalo

Business Developer in Anti-Financial Crime Area
OP Financial Group

Antti Alestalo on työskennellyt finanssialalla noin 12 vuotta: investointipankkisektorilla, maksuliikeprosesseissa, likviditeetin hallinnassa ja viimeiset 5 vuotta OP Ryhmän Talousrikollisuuden torjunnan organisaatiossa väärinkäytösten hallinnan parissa. Väärinkäytösten hallintaosastolla hän on tutkinut verkkopetoksia, analysoinut erilaisia huijaustyyppejä ja potentiaalisia uhkia sekä johtanut projekteja petosten torjuntakyvykkyyksien parantamiseksi.

Tiia Helokas

Fraud Management Team Lead
Enfuce

Tiialla on yli kymmenen vuoden kokemus rahoitusalalta riskienhallinnan ja maksukorttipetosten ennaltaehkäisyn parissa. Hän on erikoistunut prosessien kehittämiseen, data-analytiikkaan sekä tiiviiseen yhteistyöhön eri sidosryhmien kanssa. Nykyisessä roolissaan Enfucella Tiia vastaa petostenhallintatiimin toiminnasta. Yhdessä tiiminsä kanssa he varmistavat, että petosten estäminen ja tunnistaminen toteutetaan tehokkaasti ja luotettavasti, mahdollistaen siten Enfucen asiakkaille keskittymisen liiketoimintansa ydinalueisiin.

Krista Rask

Senior Fraud Specialist
Enfuce

Krista Rask keskittyy Enfuce Bureau of Investigationin (EBI) tavoitteiden ja strategisten liiketoimintapäämäärien yhdenmukaistamiseen, asiakaskeskeisen tuotekehityksen edistämiseen ja teknologisen innovaation vauhdittamiseen. EBI seuraa nyt yli 10 miljoonaa autorisointia kuukausittain yli 45 asiakkaalle, ja Rask hyödyntää vahvaa teknistä osaamistaan sekä syvällistä asiakasymmärrystään auttaakseen tiimiä ennakoimaan ja torjumaan kehittyviä petoskuvioita.

Karri Jäkkö

Head of Cyber Security &
Service Operation Center
Elisa

Karri Jäkkö on työskennellyt Elisalla yli 20 vuotta erilaisissa vaativissa asiantuntija- ja johtotehtävissä. Viimeiset seitsemän vuotta Karri on vastannut Elisan kyberturva ja palveluhallintakeskuksesta (cSOC). Hän on ollut vastuussa Elisan uhkienhallintamallin suunnittelusta ja käyttöönotosta sekä uuden anti-fraud toiminnan kehittämisessä. Karri on johtanut tai ollut mukana useissa petosten tunnistamiseen tai ehkäisemiseen liittyvässä kehityshankkeessa.

Joonas Helenius

Business Advisor
Anti-Financial Crime & Risk
BearingPoint

Joonas Helenius on toiminut talousrikollisuuden torjunnan asiantuntijana yli 15 vuoden ajan. Hän on keskittynyt erityisesti väärinkäytösten torjunnan teknologisten ratkaisujen kehittämiseen, pyrkimyksenä auttaa yrityksiä ja organisaatioita tunnistamaan ja ehkäisemään väärinkäytöksiä tehokkaammin. Joonas on työskennellyt sekä useiden suomalaisten että kansainvälisten finanssialan toimijoiden kanssa, ja hänen asiantuntemuksensa on ollut avainasemassa luotaessa turvallisia ja luotettavia maksamisen palveluita.

Oskari Paasikivi

Senior Associate
Data, Privacy and Technology
Dittmar & Indrenius

Focus on data protection, consumer law and IT legal matters.

Oskari Paasikivi advises clients in questions surrounding data protection, communications law, technology as well as consumer protection. Oskari also specialises in employee privacy related matters.

In addition, Oskari has experience in the field of M&A, with a particular focus on technology focused transactions.

Get in touch

Lapinlahdenkatu 16, 00180 Helsinki, FINLAND
hello@helsinkifintech.fi

Our Newsletter

Subscribe to our newsletter to receive industry insights, event updates and special offers

By leaving your contact details you give permission to handle your personal information as per our privacy policy.

Thank you!